 |
| Сумма, которую свердловский экс-банкир хотел, якобы, «отмыть», не разглашается |
В Екатеринбурге назревает громкий судебный процесс. И хотя, как оказалось, предмет спора уже рассматривался в судах, дело интересно его участниками и тем, к каким последствиям оно может привести. Как рассказал «URA.Ru» председатель президиума Свердловской областной экономической коллегии адвокатов Владимир Винницкий, в марте клиент коллегии попытался обналичить деньги с использованием банковской карты, выданной банком «ВТБ 24», и выяснил, что его денежные средства заблокированы. «В ответ на обращение клиента за разъяснениями банк без указания законных оснований и каких-либо причин потребовал от него подтверждения легитимности проводимых им финансовых операций, а также документально подтверждённую информацию о том, на какие нужды он тратит свои собственные деньги», - с возмущением говорят защитники.
«Наш клиент сам в прошлом – банкир. Когда он не смог сделать нужный перевод средств в другой банк, ему начали морочить голову», - рассказывает Владимир Винницкий. Получив ряд вопросов от сотрудников местного филиала банка «ВТБ 24», в том числе и о природе происхождения необходимой суммы, бывший банкир (имя которого адвокаты не распространяют), решил забрать все свои деньги из кредитного учреждения, но получил отказ. «Права клиента были грубо нарушены, и он обратился с иском в Октябрьский районный суд, где 9 июля пройдёт предварительное заседание», - отметил Винницкий. При этом адвокат делает весьма интересные предположения о том, что могло послужить причиной такого поведения специалистов «ВТБ 24». Среди прочего журналистам были высказаны сомнения в платёжеспособности банка. «В России всё может быть», - парировал Винницкий замечание о том, что ВТБ, владеющая банком «ВТБ 24», является крупнейшей финансовой группой с долей государства более чем 77%.
По некоторым данным, претензии к крупному федеральному банку предъявляет Александр Литвинов, владелец бывшего «Уралконтактбанка», который позднее был продан Сергею Лапшину и переименован в «Банк24.ру». Участники рынка полагают, что причина возникшего судебного конфликта - № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Владимир Винницкий утверждает, что никакой ссылки на законодательство в «ВТБ 24» не делали.
Между тем, особенно часто подобное непонимание между клиентами и банками возникает как раз в крупных федеральных кредитных учреждениях, говорят в банковском сообществе. В Москве вырабатываются позиция и инструкция о том, как работать с соблюдением антиотмывочного законодательства (два нарушения банка приведут к отзыву его лицензии). Поэтому в филиалах банков на местах вынуждены жестко следовать регламенту, предписывающему приостанавливать операции, если они вызывают какое-либо сомнение, и сообщать о них в финансовую разведку. При этом зачастую признаки «подозрительности» вырабатывают самостоятельно. Банки предпочитают подстраховаться и лучше довести дело до суда, который просто примет решение выдать деньги клиенту, и в итоге все разойдутся с миром. Потом этот случай можно будет приводить при общении со специалистами ЦБ как пример работы по 115-ФЗ. Это лучше, чем вызывать претензии регулятора и, как следствие, лишиться лицензии.
Заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин признаёт наличие трудностей с реализацией 115-ФЗ, основные положения которого, по его мнению, не адаптированы к российской действительности. Банкиры уже неоднократно обращались с инициативами о внесении необходимых на их взгляд изменений в документ, но пролоббировать поправки чрезвычайно сложно из-за международных принципов и соглашений, которых должна придерживаться Россия. При этом Евгений Болотин уверен в платёжеспособности «ВТБ 24», называя такие подозрения «полным бредом», и считает, что публичное оглашение этой версии адвокатами может привести к встречному иску со стороны банка. А если это заявление приведёт к оттоку средств клиентов, то и к большим финансовым претензиям о компенсации ущерба.
В пресс-службе «ВТБ 24» в Москве «URA.Ru» заявили, что подозрения в неплатёжеспособности банка абсолютно беспочвенны. Сейчас в банке готовят более подробное сообщение по данному судебному спору с клиентом.
Публикации, размещенные на сайте www.ura.news и датированные до 19.02.2020 г., являются архивными и были
выпущены другим средством массовой информации. Редакция и учредитель не несут ответственности за публикации
других СМИ в соответствии с п. 6 ст. 57 Закона РФ от 27.12.1991 №2124-1 «О средствах массовой информации»
Сохрани номер URA.RU - сообщи новость первым!
Что случилось в Екатеринбурге и Нижнем Тагиле? Переходите и подписывайтесь на telegram-каналы «Екатское чтиво» и «Наш Нижний Тагил», чтобы узнавать все новости первыми!
Все главные новости России и мира - в одном письме: подписывайтесь на нашу рассылку!
