Банковское сообщество подвергло критике законопроект, который вводит новый состав административного правонарушения — финансирование терроризма. По мнению банкиров, за это нарушение можно будет привлечь к ответственности подавляющее число банков, включая крупнейшие, пишут «Известия». Новые санкции за финансирование терроризма — штраф от 1 млн до 60 млн рублей, приостановка деятельности на срок до 90 суток — ударят по всей банковской системе, став еще одной статьей постоянных расходов для кредитных организаций, считают лоббисты. Поэтому законопроект не может быть принят в текущей редакции. Об этом говорится в письме главы Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина, направленном главе комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Ирине Яровой. Законопроект от группы депутатов во главе с Яровой «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ (в части совершенствования противодействия терроризму)» внесен в Думу 15 января 2014 года — на фоне декабрьского теракта на вокзале Волгограда. Поправки вносятся в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ и Кодекс об административных правонарушениях. Новый состав правонарушения предполагает наказывать банки за денежные переводы, если такие операции впоследствии были квалифицированы как связанные с финансированием терроризма. В феврале законопроект был принципиально принят в первом чтении, дата второго чтения не определена. Поправки повторяют понятие «финансирование терроризма» из 115-ФЗ, но в новой редакции исчезла оговорка, указывающая на умысел банка в проведении подобных операций («с осознанием того, что»), подчеркивается в письме Емелина. Из новой нормы следует, что к административной ответственности может быть привлечен любой банк, когда бы то ни было оказавший услугу лицу, впоследствии включенному в перечень террористов. «Лица, подготавливающие террористические акты, применяют сложные схемы для сокрытия их финансирования, — говорится в письме. — Поэтому к административной ответственности могут быть привлечены абсолютно все банки, участвовавшие практически в любом переводе денежных средств». Емелин обращает внимание на то, что если законопроект будет принят в текущей редакции, санкции будут массовыми и затронут в первую очередь крупнейшие банки, проводящие наибольшее количество финансовых операций. Кроме того, благодаря нововведению в список нарушителей могут попасть и те, участие которых в цепочке операций по переводу денежных средств было лишь косвенным, указано в письме. «Банки, вместо того чтобы исполнять 115-ФЗ (блокировать счета подозрительных клиентов), могут сами столкнуться с ограничениями, — нагнетает председатель НСФР. — Санкции в виде приостановления деятельности равносильны отзыву у банков лицензий. В результате возникнет системный риск для всей банковской системы: начнется вывод с рынка средних и мелких игроков в результате наложения крупных штрафов, а приостановление деятельности крупных банков неизбежно отразится на их кредиторах и вкладчиках». Поэтому НСФР предлагает пересмотреть законопроект в ходе его подготовки ко второму чтению, закрепив обязательный механизм применения санкций к банкам только в том случае, если финансирование терроризма носило умышленный характер. Банкиры согласны с доводами о том, что законопроект не должен быть принят в текущей редакции. «Безусловно, предлагаемые изменения несут риск всей банковской системе, более того, чреваты самыми негативными последствиями и дестабилизацией финансовой системы, — считает начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова. — Предполагается, что банки будут нести ответственность за „потенциальные“ преступления, за действия клиентов, которые лишь в будущем станут противоправными на основании судебного акта». В Комитете Госдумы по безопасности и противодействию коррупции подчеркнули, что законопроект направлен на усиление борьбы с терроризмом. «Банки, которые выступают против, преувеличивают масштаб проблемы, — считают в комитете. — Всё делается для того, чтобы противодействовать незаконному отмыванию денег и деятельности преступных группировок, которые используют в своих схемах банки. Около 280 млрд рублей ежегодно приходится на преступные группировки, связанные с распространением наркотиков, организацию экстремистской и террористической деятельности».

прочитать статью полностью