Российские банки начали требовать от клиентов письменное обоснование переводов небольших сумм от тысячи рублей. Если человек не сможет объяснить источник этих денег, и куда он их собирается потратить, карту или счет могут заблокировать. Об этом журналистам рассказали клиенты финансовых учреждений, которые столкнулись с такими проблемами. В частности, СМИ стало известно о таких требованиях со стороны Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Основная цель — остановить мошенничество или уход от налогов со стороны граждан, вот только в Центробанке такие действия в беседе с газетой «Известия» назвали незаконными. Клиенты могут обратиться к регулятору с жалобами. Так, москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сказали, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл перевода на одну тысячу рублей. Представитель организации попросил скинуть в WhatsApp письменное обоснование перевода, подтверждающие происхождение денег документы, а также пояснение целей расходования этой тысячи. Всего на сбор документов дали три дня. С аналогичной ситуацией, по данным издания, столкнулся клиент Сбербанка [также требовали документы и обоснование перевода] и Тинькофф-банка. В последнем случае организация попросила предоставить фото карты, с которых ему перевели тысячу рублей. При этом его карта была заблокирована до тех пор, пока он не предоставил требуемые снимки.

прочитать статью полностью