Жительница Екатеринбурга выиграла суд у «Тинькофф банка». Елена М. лишилась ста тысяч рублей при закрытии счета. 15 февраля на счет Елены, индивидуального предпринимателя, поступили 640 тысяч рублей. После этого без объяснения причин ее счет оказался заблокирован — поступление денег показалось банку подозрительным. Хотя в банк были предоставлены документы, подтверждающие законность сделки, Елене предложили закрыть счет. При этом банк сообщил, что удержит 20%, когда женщина будет забирать свои деньги. 11 марта при закрытии счета банк списал со счета Елены и оставил себе 106 тысяч рублей. «В нашем случае удержание комиссии при закрытии счета было следствием патовой ситуацией для клиента. Несмотря на все документы по сделкам, банк не разблокировал счет, а предложил его закрыть с удержанием комиссии. То есть банк сам посчитал сделки сомнительными, сам предложил закрыть счет, сам удержал комиссию, воспользовавшись условиями договора. Но нам удалось доказать в суде, что банк злоупотребил 115-ФЗ и условиями договора», — пояснила «URA.RU» адвокат Валерия Рытвина, гендиректор юридического агентства «Классика истины». Дело рассматривалось в арбитражном суде Москвы по месту пребывания офиса банка. Судья Карине Мороз решила, что банк присвоил деньги клиенты незаконно. «Взыскать с акционерного общества „Тинькофф банк“ в пользу Елены М. неосновательное обогащение в размере 106231,28 руб. Решение подлежит немедленному исполнению», — сказано в решении арбитражного суда. В «Тинькофф банке» заявили «URA.RU» не согласны с решением суда и планируют обжаловать его. «Тинькофф проводит финансовый мониторинг операций клиентов в рамках соблюдения требований 115-ФЗ, под дополнительные проверки попадают компании и ИП, чьи операции вызывают подозрения в нарушении этого закона. В данном конкретном случае совокупность признаков в действиях этого ИП подпадала под классическую схему по обналичиванию средств, описанную в методических рекомендациях ЦБ», — сообщили «URA.RU» в пресс-службе «Тинькофф банка».

прочитать статью полностью