В РФ обналичивание денег («обнал») незаконно и может повлечь за собой серьезные правовые последствия, в том числе уголовную ответственность за отмывание денег. Если человек получил зарплату наличными в конверте, то это значит, что ему пришли преступные деньги. URA.RU в материале расскажет, какие риски могут быть при «обнале» денег и получении зарплат в конверте.
Россиянам на почту могут приходить письма следующего содержания: «Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты». Для человека, который согласится на подобное объявление, есть два варианта развития событий. В первом варианте он будет считаться потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором может стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.
«Обнал» через людей
Есть заливщик — это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого необходимо перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что спецслужбы не смогут отследить всю цепочку переводов.
Бесплатно быть звеном в данной цепочке никто не захочет, поэтому каждому участнику дают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения российского закона — соучастник преступления.
Сначала кажется, что схема работает просто. Вы сообщаете заливщику данные своей банковской карты. Он переводит вам заранее обговоренную сумму. Часть из нее вы отправляете на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.
Если заливщик просит у вас трехзначный код, который указан на обороте карты, то это мошенник и остаток денег могут украсть. Также у вас могут попросить задаток или взнос, чтобы вы смогли гарантировать свою порядочность. Если вы заплатите эту сумму, то существует вероятность, что вы с ней распрощаетесь.
В данном случае вы лишитесь денег и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». В подобной ситуации это лучший вариант событий, так как вы сможете написать заявление в полиции и мошенников начнут искать, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут денежные средства.
Хуже всего, когда заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Так как деньги из ниоткуда не появляются и их просто так не раздают. Банки видят всегда всю цепочку получателей и отследить ее сотрудникам спецслужб легко. За все операции по банковской карте ответственность несет только ее владелец.
Самое важное: если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — то он становится соучастником данного преступления. Мошенникам все равно, что с вами будет, так как они сразу знают, что к вам придут правоохранительные органы с неудобными вопросами.
Откуда деньги у заливщиков
Денежные средства появляются в результате преступной деятельности. Чаще всего схемы с заливами используют получатели кредитов, которые оформлены по украденным или поддельным документам. Им неважно, какой процент платить за «обнал».
С каждым годом государство все серьезнее контролирует безналичные переводы и увеличивает ответственность за преступления, где используются банковские карты и электронные деньги. Однако мошенники начали придумывать новые варианты обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку считается одним из таких способов.
Почему нельзя получать зарплату в конверте
Из-за зарплаты в конверте появляются две проблемы. Это налоги и преступность.
Налоги
Из-за того, что предприниматели не оплачивают налоги и взносы, эти средства не поступают в бюджеты и фонды. Фондам нечем выплачивать пенсии и пособия, финансировать медицинские учреждения и делать страховые выплаты.
Преступность
Для обслуживания системы «обнала» используют подставные фирмы, левые банки, в качестве директоров им ставят бездомных из-за меры предосторожности. Мошенники заявляют, что они делают благое дело, якобы помогая российскому бизнесу.
Что делать, если работодатель выдает зарплату наличными
Если вы получаете зарплату в конверте и вас это не устраивает, но хочется сохранить работу, то можно легально получать деньги и экономить на налогах. Нужно стать индивидуальным предпринимателем (ИП) и платить налоги самостоятельно.
Индивидуальный предприниматель представляет собой частное лицо, которое занимается коммерческой деятельностью. После регистрации в качестве ИП необходимо открыть банковский счет, заключить договор с работодателем и получать оплату за услуги не как зарплату, а как оплату по выставленному счету. Важно учитывать, что неправильное оформление гражданско-правового договора может привести к тому, что ФНС признает его трудовым.
Отличие между ИП и частным лицом заключается в том, что ИП самостоятельно уплачивает налоги и взносы на обязательное страхование. ИП обязан выплачивать пенсионные взносы дважды в год и страховые взносы раз в год.
Сохрани номер URA.RU - сообщи новость первым!
Подписка на URA.RU в Telegram - удобный способ быть в курсе важных новостей! Подписывайтесь и будьте в центре событий. Подписаться.
