Центробанк готовится ужесточить правила надзора за банковскими группами и банковскими холдингами. Проект изменений в банковские законы «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке РФ» позволяет ЦБ устанавливать нормативы и проводить проверки не только в отношении банков, но и связанных с ними компаний, сообщает «КоммерсантЪ». Подготовленный к внесению в правительство документ, прежде всего, меняет по сравнению с действующим законодательством такое понятие как банковская группа. Теперь ей банковской группой будут считаться банки, подконтрольные одному лицу, а также группа компаний, контролируемых банком. Банковским холдингом по проекту будет считаться не любое объединение, включающее банк (под нынешнее определение можно подвести, например, ОАО «Газпром» и Газпромбанк), а только холдинг, занимающийся в основном банковской деятельностью. ЦБ сможет устанавливать обязательные нормативы не только для групп, как сейчас, но и для холдингов, а также требовать со всех подробную консолидированную отчетность и проводить проверки. Кроме того, проект позволит Центробанку выявлять, кто на кого в группе или холдинге оказывает существенное влияние и осуществляет косвенный контроль, в том числе через родственников. В пояснительной записке к проекту сказано, что на 1 апреля 2006 года в России насчитывалось 30 банковских групп и 191 консолидированная, в которых преобладала финансовая деятельность. Из 37 банковских холдингов в 24 доминировала банковская деятельность (они по смыслу проекта и должны подпадать под надзор ЦБ). Участники банковского сообщества считают, что проект, прежде всего, направлен против отмывочных операций. Для операций по обналичиванию средств часто покупаются мелкие региональные банки, находящиеся на грани отзыва лицензии, а после краха одного такого банка его место тотчас занимает другой.

прочитать статью полностью