Центральный банк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московского ООО КБ «Коммерческий инвестиционный банк» (Коминбанк) и волгоградского ОАО «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» (Волго-Дон банк). Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, в августе 2007 года объем операций Комибанка по платежам резидентов в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам с товарами составил 5,8 млрд. рублей. Участниками этих операций являлись клиенты банка - 4 иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, и одна компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу нерезидентов на их счета в банках Украины, Молдавии, Латвии, Эстонии, Киргизии, Кипра. В тот же период банк выдал из кассы на покупку ценных бумаг двум юридическим лицам наличные денежные средства на общую сумму около 4,4 млрд. рублей. Волго-Дон банк осуществлял сомнительные операции, что поставило под угрозу интересы его кредиторов и вкладчиков, полагают в ЦБ. Кредитное учреждение не соблюдало порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не осуществляло надлежащую идентификацию своих клиентов. Банк также допускал нарушения порядка формирования резервов по ссудам, не соблюдал установленные Банком России обязательные нормативы, кассовую дисциплину и правила ведения бухгалтерского учета. В предшествующий отзыву лицензии период банк выдал клиентам наличные денежные средства на общую сумму 3,4 млрд. рублей, а также осуществил по поручению нескольких клиентов банка в пользу двух болгарских компаний, зарегистрированных по одному юридическому адресу, платежи по сомнительным сделкам с товарами на сумму 9,2 млрд. рублей. В дальнейшем денежные средства переводились в пользу нерезидентов, зарегистрированных преимущественно в Великобритании и являющихся клиентами банков Латвии, Эстонии, Литвы, Кипра, Украины.

прочитать статью полностью