За прошедшие полгода на Урале снизилось количество преступлений, связанных с мошенничеством в банковской сфере, но их инициаторы стали все более изобретательными. «За текущий период 2013 года была пресечена деятельность трех преступных групп, осуществлявших привлечение лиц для оформления потребительских кредитов», — констатировал и.о. начальника отдела ОБЭП по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере Максим Калинин. По статистике, Свердловская область является пятой по количеству мошенничеств в этой сфере. Каждую неделю в банки приходят в среднем два человека от «черных брокеров». Всего за прошедший период 2013 года было заведено 20 уголовных дел, из кредитных организаций было похищено около 10 млн рублей. За весь 2012 год уголовок в этой части было в 10 раз больше. Последняя преступная группа, которую задержали в июне, использовала одну из самых распространенных схем обмана. На физическое лицо оформлялся фиктивный пакет документов, подтверждающий его трудоустройство и высокий уровень заработка. Затем обеспечивалось подтверждение трудоустройства лица при проверке, далее, с помощью работников банка — положительное решение о выдаче кредита. Человек забирал деньги и отдавал некий процент «черным брокерам». «Порой отдавали и 90% от всей суммы кредита», — рассказывает Калинин. Иногда сами работодатели заставляют брать кредит на развитие бизнеса своих подчиненных. «Как правило, это руководители мелких ИП, которые переживают не лучшие времена», — комментирует председатель уральского банковского союза Евгений Болотин. Рабочим угрожают увольнением или снижением заработной платы, чтобы те взяли на себя кредит. Нередко впоследствии им приходится отдавать займ самим. Так, например, директор фирмы, поставляющей грузинские вина, после запрета на ввоз продукции содержал свою фирму только за счет кредитов. Они были оформлены на поваров, дворников, водителей. Людям выдавались поддельные справки, приличная одежда. И затем их отправляли в различные банки. Причем заемщики были уверены, что им не придется отдавать кредит. Попытки получить деньги по поддельным документам стали настоящим бичом для банкиров. Как ранее писало «URA.Ru», один из екатеринбургских банков решил устроить облаву на одного из таких заемщиков. Теперь молодому человеку грозит до шести месяцев ареста. Напомним, в этом году в УК РФ вступила в силу новая поправка «Мошенничество в банковской сфере», по которой мошенники могут быть привлечены либо к аресту до четырех месяцев, либо к штрафу до 120 тыс. рублей, либо к принудительным работам до двух лет.

прочитать статью полностью