Россиян предупредили о риске стать спонсором террористов при использовании криптокошелька

Банк России предупредил граждан о рисках неосознанного спонсирования терроризма при использовании криптокошельков. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.

«Такая деятельность (связанная с нелегальными интернет-площадками — прим. URA.RU) часто финансируется именно криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Таким образом, гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности», — сообщили в Центробанке. Сообщение передает ТАСС. По данным Центробанка, организаторы теневых схем для маскировки незаконных платежей напрямую сводят между собой покупателей и продавцов.

В Банке России объяснили, что аналогичная схема применяется и в нелегальных онлайн-казино: при выводе выигрыша на карту гражданин может получить деньги не от самой площадки, а от других участников — например, покупателей запрещенных веществ. В результате игрок становится участником расчетов по сделкам с наркотиками, зачастую не подозревая об этом.

Регулятор подчеркнул, что любые операции с нелегальными интернет-площадками могут привести к блокировке счетов, проблемам с банками и репутационным потерям. В ЦБ настоятельно рекомендуют гражданам воздержаться от использования подобных сервисов и выбирать только легальные финансовые инструменты.

С 15 мая 2025 года в России начал действовать закон, ограничивающий возможности дропперов — лиц, помогающих мошенникам выводить средства с чужих карт. Теперь такие пособники не могут переводить себе или другим людям более 100 тысяч рублей в месяц, а банки вправе блокировать карты и онлайн-банкинг при подозрении на участие в мошеннических схемах.