В России набирают популярность альтернативные способы накопления средств. Одними из наиболее востребованных становятся паевые инвестиционные фонды (ПИФы). В первом квартале этого года их купили около миллиона новых частных инвесторов. Всего, по данным Центробанка РФ, в ПИФы сейчас инвестирует порядка 3,7 млн россиян. Инвестиции, которые советовала новичкам Набиуллина ПИФ представляет собой объединение инвесторов, каждый из которых покупает определенный пай. Средствами инвесторов распоряжается в соответствии с выбранной стратегией управляющая компания: она вкладывается в различные биржевые активы, чаще всего, акции и облигации, и зарабатывает на этом. «Популярность ПИФов объясняется многими факторами. Деньгами управляют профессионалы, отлично знающие рынок, вложения уже диверсифицированы — покупая даже один пай, вы инвестируете сразу в несколько разных активов. Плюс такие вложения доступны во всех смыслах — порог входа начинается от 100 рублей, а инвестировать можно в пару кликов в мобильном приложении», — прокомментировал генеральный директор УК «БКС» (входит в холдинг «БКС Мир инвестиций») Владимир Соловьев. Он добавил, что у ПИФов есть и другие плюсы. Например, их можно приобретать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и получать бонус к результату инвестиций по итогам года в виде налогового вычета до 52 тысяч рублей. Краткосрочные вложения, как считает Соловьев, лучше держать в валюте предстоящих трат. При долгосрочных стратегиях оптимальнее всего выбирать валютные ПИФы. Они отличаются высоким уровнем стабильности. Помимо акций и облигаций, существуют ПИФы, которые инвестируют в драгметаллы и различные сырьевые активы. Пример такого фонда — «БКС Мировые ресурсы». Он ориентируется на отложенный сырьевой спрос, который ожидается по окончании пандемии. Примеры валютных ПИФов — «БКС Фундаментальный выбор» (он вкладывает деньги в диверсифицированный портфель ETF на акции и облигации США) и «БКС Международные облигации» (он инвестирует в облигации развивающихся рынков Бразилии, Мексики, Турции и ЮАР). Последний фонд основан на активах, которые в течение 15 лет показывает среднегодовую доходность выше 7,5% в долларах США. Есть и другие эффективные фонды. К примеру, ПИФ «XXII век», инвестирующий в сектор высоких технологий. За три года он продемонстрировал доходность 100%. «Конечно, нашим клиентам доступны многие инструменты инвестирования, но новичкам я бы посоветовал остановиться именно на ПИФах, хотя бы на первых порах», — сказал Соловьев. По его словам, этот вид инвестиций находится под строгим контролем ЦБ РФ. Неслучайно глава Центробанка Эльвира Набиуллина назвала ПИФы оптимальным выбором для новичков. Главное — выбрать хорошую управляющую компанию с высоким уровнем экспертизы. Преимущества доверительного управления Еще один альтернативный способ приумножить накопления — доверительное управление (ДУ). «Его смысл в том, что вы поручаете свои средства финансовому специалисту, который покупает и продает активы для извлечения наибольшей прибыли», — пояснил Соловьев. Управляющий может придерживаться как консервативных сценариев, вроде вложений в облигации, так и более динамичных, вроде сделок с акциями компаний малого и среднего бизнеса, а также организаций, выходящих на IPO. При этом важно, что доходы управляющего зависят от того, сколько он сумел заработать для своего клиента. Как отметил Соловьев, доверительное управление сейчас активно развивается в России. Так, в «БКС Мир инвестиций» в течение последнего года запущен целый ряд стратегий ДУ, вместе с ними компания занимает лидирующие позиции в секторе как по количеству клиентов, так и по объему привлеченных средств.

прочитать статью полностью