Сразу три банка лишились лицензий по решению Банка России. Отозваны необходимые для работы документы у «Самолётбанка» (Химки), у московского коммерческого банка «Сатурн» (Москва) и у КБ «Бикбанк» (Москва). Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, ООО «Самолётбанк» не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитная организация не исполнила предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России.В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырём клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм – «однодневок», 3,5 млрд. рублей наличными по сомнительным основаниям. Кроме этого, в третьей декаде октября - первой половине ноября на расчётные счета 5 юридических лиц - нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании и на Сейшельских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд. рублей. ООО «КБ «Бикбанк» также не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В период третьей декады октября – первых двух декад ноября 2007 года на расчётные счета восьми юридических лиц – нерезидентов (зарегистрированы в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах), открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы, поступили денежные средства в объёме более 14 млрд. рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка. Кроме этого, еще одним резидентом – клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объёме более 1 млрд. рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии. ООО МКБ «Сатурн» осуществляло вложения в акции с высоким риском потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчётность.

прочитать статью полностью