Банкам придется выявлять происхождение средств клиентов. Рекомендации для кредитных учреждений выпустил Центробанк. Как считают эксперты, новые нормы призваны снять риск злоупотреблений при объявленной амнистии капиталов. Новая норма наделила банки правом «принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов». Считается, что круг клиентов, за которыми банкам придется следить пристальнее, фактически не ограничен. То есть российское законодательство приводят к зарубежному. Письмо регулятора опубликовано в «Вестнике Банка России». «Комментарии могут быть использованы при проведении идентификации бенефициарных владельцев», — цитирует послание газета «Коммерсант». Банкам, в частности, теперь рекомендуется выявлять не только бенефициарного владельца («физлица, которые осуществляют контроль над средствами, и их источник благосостояния должен быть подвергнут надлежащей проверке», — уточняется в опубликованном письме), но и источник происхождения его средств. Банкиры предполагают, что рекомендации регулятора направлены на вступление в силу закона об амнистии капиталов. «ЦБ также готовит рынок к исполнению одновременно вступившей в силу поправки к антиотмывочному закону, которая требует от банков устанавливать источник происхождения средств клиента», — считают в одном из ведущих банков страны. Как говорит вице-президент «ВТБ 24» Игорь Венгеров, у крупных финансовых организаций насчитывается по нескольку миллионов клиентов и «провести такую работу по каждому из них, не говоря уже об установлении их деловой репутации, будет, мягко говоря, нетривиальной задачей».

прочитать статью полностью