Центробанк впервые за восемь лет изменил правила блокировки счетов россиян

© Служба новостей «URA.RU»
Размер текста
-
17
+
Здание Центробанка России на Неглинной улице д. 12. Москва, центробанк, российский флаг, триколор, флаг россии, банк россии, центральный банк россии
ЦБ намерен изменить подход к определению сомнительности банковских операций Фото:

Банк России скорректирует признаки сомнительных операций, из-за которых действия клиентов могут показаться подозрительными. По словам представителя ЦБ, соответствующий перечень критериев не обновлялся на протяжении последних восьми лет.

Сейчас перечень признаков подозрительных действий содержит больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, банк может отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор с таким клиентом. Изменения в список разрабатывались совместно с Росинформониторингом в течение года, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий», рассказал РБК представитель ЦБ. Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

С новыми изменениями ЦБ намерен изменить подход к определению сомнительности банковских операций. Отныне предлагается не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Однако признаком сомнительности станет ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов со стороны банка.

Также в перечень сомнительных введут операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Исключениями станут перечисление зарплаты, пенсии и других выплат. Сомнительными будут считаться операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, а также частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных.

Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала повысить ответственность за киберпреступления в финансовой сфере, напоминает RT.

Если вы хотите сообщить новость, напишите нам

Подпишитесь на URA.RU в Telegram! Наш канал следит за всем миром и рассказывает, что пишут о России за рубежом. Наши подписчики узнают о мировых сенсациях первыми!

Коротко о главных событиях спецоперации и не только - в одном письме. Подписывайтесь на нашу ежедневную рассылку!
На почту выслано письмо с ссылкой. Перейдите по ней, чтобы завершить процедуру подписки.
Банк России скорректирует признаки сомнительных операций, из-за которых действия клиентов могут показаться подозрительными. По словам представителя ЦБ, соответствующий перечень критериев не обновлялся на протяжении последних восьми лет. Сейчас перечень признаков подозрительных действий содержит больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, банк может отказать в проведении транзакций и даже расторгнуть договор с таким клиентом. Изменения в список разрабатывались совместно с Росинформониторингом в течение года, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий», рассказал РБК представитель ЦБ. Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия. С новыми изменениями ЦБ намерен изменить подход к определению сомнительности банковских операций. Отныне предлагается не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Однако признаком сомнительности станет ситуация, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов со стороны банка. Также в перечень сомнительных введут операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или ИП. Исключениями станут перечисление зарплаты, пенсии и других выплат. Сомнительными будут считаться операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, а также частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала повысить ответственность за киберпреступления в финансовой сфере, напоминает RT.
Расскажите о новости друзьям
Система Orphus

{{author.id ? author.name : author.author}}
© Служба новостей «URA.RU»
Размер текста
-
17
+
Расскажите о новости друзьям
Загрузка...